ניהול סיכונים הוא תהליך שוטף בו מאתרים סיכונים,
בודקים את סיכויי התממשותם ומעריכים
את הנזק הגלום בהם …
אדר פיננשיא מתמחה בתכנון חיסכון ארוך טווח ללקוחותיה. אנו בוחנים את דמי הניהול, את מסלולי ההשקעה ואת המכשיר בו אתם חוסכים …
קרן השתלמות היא כנראה מכשיר החיסכון האטרקטיבי ביותר- הוא נזיל לאחר שש שנים (או לאחר שלוש שנים לאנשים בגיל הפרישה) …
שיר לוי פנקס – מנכ"ל אדר פיננשיא
בדיקת תיק ביטוח באדר פיננשיא
אני בטוחה שגם אתם קיבלתם אינספור שיחות טלפוניות ממוקדי שרות למיניהם שמציעים לכם לבדוק את הביטוחים שלכם ולהוזיל את ההוצאה החודשית. שיחות כאלו נערכות חדשות לבקרים, לרב על ידי מוקדנים שבכלל לא מחזיקים ברישיון.
מה אנחנו עושים אחרת?
אדר פיננשיא מבצעת בדיקה יסודית גם באתר של "הר הביטוח" אבל גם ב"מסלקה הפנסיונית" וזאת מתוך כוונה לקבל תמונה מלאה ושלמה על התא המשפחתי.
שימו לב שנתונים שיורדים מהמסלקה הפנסיונית כגון קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות הם לא רווחיים לסוכן הביטוח ולכן הוא נמנע מלטפל בהם. זה מסביר מדוע המוקדנים תמיד מציעים לערוך לכם בדיקה ב"הר הביטוח" בלבד.
באדר פיננשיא תקבלו בפעם הראשונה טבלה מרכזת של כל הביטוחים הקיימים לכם המציגה גם את הכיסויים הביטוחיים וגם את העלות של כל מרכיב תוך התייחסות למסלולי השקעה ודמי ניהול.
אדר פיננשיא מבצעת בראש ובראשונה בדיקת איכות לביטוחים, בעיקר פוליסות הבריאות ומחלות קשות.
אנו בוחנים אפשרות להוזלת עלויות מול חמשת חברות הביטוח הגדולות ובוחנים את המחיר לכל אורך תקופת הביטוח ולא רק את התשלום המיידי.
אדר פיננשיא דואגת גם למסלולי ההשקעה שלכם ולגובה דמי הניהול בתוכניות השונות (קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות) מתוך כוונה להגביר את החוסן הכלכלי שלכם בגילאי הפרישה.
אדר פיננשיא בודקת בראש ובראשונה את הצורך הביטוחי של כל משפחה ומשפחה ותהיה הראשונה להתריע על סכומי ביטוח עודפים או כיסויים כפולים וזאת מתוך כוונה ברורה- לשלם רק על מה שצריך ולחסוך בעלויות.
אדר פיננשיא מסתכלת על התיק הביטוחי כמכלול שלם ולוקחת בחשבון גם את הכיסויים הקיימים בקרן הפנסיה וביטוח המנהלים כחלק מסכומי הביטוח הנדרשים למשפחה. בצורה כזו יש סינרגיה בן המוצרים הפנסיוניים למוצרי הפרט ושוב חיסכון בעלויות.
אדר פיננשיא מבצעת התאמות של התוכניות הפנסיוניות לסטאטוס המס שלכם מתוך כוונה לסנכרן בן תלושי השכר או ההכנסה לבין הביטוח ובמקרים רבים עובדת צמוד מול רואה החשבון או חשב השכר.
אדר פיננשיא מלווה את לקוחותיה משנת 2002 מתוך כוונה לתת מענה שוטף בצמתי החיים שהחשוב שבהם הוא טיפול בתביעות. אנחנו לא מוקד עם טלפניים מתחלפים, אנחנו סוכנות בוטיק מקצוענית שמלווה אתכם ולא "מוכרת ונעלמת".
אנחנו מזמינים גם אתכם לבצע בדיקת תיק מקיפה, יסודית ואובייקטיבית בשפה פשוטה וברורה שתאפשר לכם בפעם הראשונה להבין על מה אתם משלמים.
אדר פיננשיא- לא עוד סוכנות ביטוח
בברכה שיר לוי פנקס – מנכ"ל אדר פיננשיא
מומלץ לבחון את ניהול ההשקעות על טווח של חמש שנים ולא עפ"י שנה בודדת. ניתן לבצע השוואה בקלות ובפשטות באתר "גמל נט".
* חשוב לזכור שדמי ניהול הם לא חזות הכל- אם גוף מוסדי מסוים מייצר באופן עקבי תשואה עודפת של 1% בכל שנה, אז לא אכפת לי לשלם לו דמי ניהול שגבוהים בעוד 0.2% שהרי עדיין שיפרתי את מצבי ב0.8% בשנה.
הנסיעות לחו"ל היום הפכו ליותר מורכבות ולפעמים גם מבוטלות עבורכם
הבוקר התקשר למשרדנו לקוח וביקש שנחשב עבורו מה התשואה שקיבל
האוצר מאריך את תקנות הריסק הזמני בחצי שנה!
האוצר רוצה להקטין את דמי הניהול למקבלי הקצבאות.
מה חדש בתביעות אובדן כושר עבודה?
מחצית מחשבונות העמיתים בקרנות הפנסיה הינם חשבונות לא פעילים.
ההשפעה הבריאותית של משבר הקורונה הולכת ופוחתת בימים האחרונים.
אדר פיננשיא
שדה אליהו 2, ראשון לציון
ראשון לציון 7528863
טלפון: 03-9520400
וואטאפ: 054-2370400
פקס: 03-9520300
מייל: info@adar-fin.co.il
בימים א' – ה'
בין השעות 16:00 – 08:00
הצטרפו עכשיו לקהילת הניוזלטר שלנו וקבלו עדכונים עלחדשות אירועים וטיפים.
הצטרפו עכשיו לקהילת הניוזלטר שלנו וקבלו עדכונים על חדשות אירועים וטיפים.
